La División de Investigaciones Criminales del Departamento de Servicios Financieros de Florida detuvo este miércoles por la mañana a cinco personas en Miami-Dade por su presunta participación en un esquema de fraude para obtener licencias de agentes de seguros operado desde una oficina ubicada en Doral; dos sospechosas adicionales permanecen prófugas.

Los cinco detenidos —Yohana Fernandez, Adriana Gil, Alejandro Mollinedo (36 años), Iyad Lamaa Mezher y Angel Contreras (44 años)— fueron arrestados alrededor de las 6:00 a.m. Las sospechosas que aún no han sido capturadas son Lenys Gil y Katherinne Zerpa, según información de Local 10 News.

De acuerdo con los informes de arresto, el esquema funcionó entre 2022 y 2024 mediante un método calculado: los aspirantes a agentes de seguros aparecían ante la cámara durante los exámenes en línea mientras otra persona, fuera del encuadre, manejaba la computadora y respondía las preguntas por ellos.

Cada acusado habría cumplido un rol distinto dentro de la operación.

Fernandez y Gil presuntamente coordinaban los exámenes, compartían credenciales y reclutaban nuevos aspirantes. En el caso de Gil, los investigadores documentaron más de 1,000 mensajes de WhatsApp vinculados a esas gestiones.

Mollinedo habría completado cursos de prelicencia y evaluaciones a nombre de terceros a cambio de dinero. Su cuñado, Angel Contreras, cobraba los pagos por Zelle y le transfería a Mollinedo una tarifa habitual de 30 dólares por solicitante.

Mezher, por su parte, presuntamente refería aspirantes al esquema, facilitaba información para coordinar los exámenes y realizó dos transferencias de dinero que sumaron 400 dólares.

Los cargos que enfrentan los detenidos incluyen presunta actividad de crimen organizado, conspiración, esquema organizado para defraudar, uso ilícito de un dispositivo de comunicación y ejercer como agente de seguros sin licencia, aunque los cargos varían según cada persona.

La agencia vinculada a la investigación operaba en un edificio próximo al Ayuntamiento de Doral, en una propiedad que actualmente está en proceso de demolición.

Este caso se suma a una oleada de fraudes similares que sacude el sur de Florida desde hace varios años.

El antecedente más directo es el de la Academia D&R, ubicada en Virginia Gardens, cuya propietaria Diana Nodarse Cruz fue arrestada en diciembre de 2024 junto a su esposo e hijo por manipular al menos 820 exámenes entre 2021 y 2024, cobrando entre 400 y 2,000 dólares por garantizar la aprobación.

Ese mismo caso tuvo una nueva ronda de arrestos en diciembre de 2024, cuando fueron detenidos Darwin José Ayala y Zurisadairis Salazar, entre otros.

El 4 de marzo de 2026, doce personas más vinculadas a D&R Financial Services fueron arrestadas y trasladadas al Turner Guilford Knight Correctional Center.

El sector de seguros —especialmente salud, vida y planes del Mercado de Salud— no exige título universitario y ofrece ingresos por comisiones.

Esa demanda ha sido explotada por redes que cobran a los aspirantes para que terceros completen los cursos y los exámenes en su nombre.

Quienes hayan obtenido una licencia por vías fraudulentas enfrentan consecuencias graves: el Departamento de Servicios Financieros de Florida puede revocar, suspender o no renovar la licencia, y presentar una solicitud falsa constituye un delito menor de segundo grado que puede escalar a delito grave si la conducta involucra fraude organizado. La investigación continúa abierta.